Рассылка ЦБ банкам так называемых черных списков сомнительных клиентов привела к тому, что индивидуальные предприниматели (ИП) и компании в наиболее часто используемой организационно-правовой форме ООО начали массово ликвидироваться и регистрироваться заново, чтобы вернуть себе утраченное право на банковское обслуживание. Об этом РБК рассказали несколько топ-менеджеров банков из топ-30.
«У компании или ИП, попавших в такой список, просто нет альтернативы, ведь механизма реабилитации, позволяющего быстро исключиться из черных списков, даже если ИП или ООО попали туда по формальному признаку, нет», — пояснил один из собеседников РБК.
Черные списки ЦБ РФ юрлиц 2017
ЦБ РФ не видит роста отказов банков в обслуживании клиентов на основании подозрения в отмывании денег, сообщил директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Юрий Полупанов на встрече банкиров с руководством ЦБ.
"Тот анализ, который мы проводили по сообщениям, поступающим в уполномоченные органы... среднесуточное количество отказов проведения операций в клиентском обслуживании не увеличилось", - сказал Полупанов.
"Сейчас по этой теме очень много сообщений, ссылок на некие источники, но официальная статистика, которая у нас есть по сообщениям,- свидетельствует ровно об этом. Наше общение с банками позволяет сделать вывод, что информационный ресурс, который получили банки, достаточно релевантный, качественный", - добавил он.
Черные списки ЦБ РФ юрлиц 2017, как проверить
Банк России 13 ноября сообщил, что создал механизм реабилитации добросовестных клиентов банков, попавших в базы данных отказников из-за технической ошибки. В этих методических рекомендациях предложен механизм удаления ранее направленных сведений в Росфинмониторинг. Информация о такой "реабилитации" клиента будет доводиться до всех кредитных организаций.
Банком России также с участием Росфинмониторинга подготовлены необходимые изменения в закон №115-ФЗ. ("О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"), которые предполагают введение так называемого "второго уровня реабилитации".
Речь идёт о случаях, когда банк отказывается пересмотреть своё прежнее решение по клиенту-отказнику в связи с его заявлением. ЦБ предлагает механизм, по которому клиент в такой ситуации сможет обратиться в Банк России, и тогда его заявление будет рассматривать совместная комиссия регулятора и Росфинмониторинга, сообщали ранее РИА Новости в пресс-службе ЦБ.