Она напомнила, что банки внимательно следят за подозрительными переводами по нескольким причинам: борьба с легализацией преступных доходов, защита от финансовых мошенничеств и предупреждения от собственных антифрод-систем.
В рамках "антиотмывочной" системы установлены ориентировочные параметры для таких переводов: более 100 тысяч рублей в день и 1 миллион рублей в месяц, количество операций — свыше 30 в день, а также время между зачислением и списанием средств — одна минута или меньше, — добавила она.
Также важно учитывать, насколько объем и частота операций для конкретного клиента являются нетипичными, а также осуществляются ли по карте платежи, жизненно необходимые для обеспечения базовых потребностей — за товары и услуги, жилищно-коммунальные услуги и связь. Если карта уже была замечена в подозрительных транзакциях, блокировка даже незначительной суммы может произойти, заключила Бочкина.