Банк Москвы объявляет результаты деятельности по МСФО за 2012 год

Сегодня Группа Банка Москвы публикует консолидированную финансовую отчетность с заключением независимых аудиторов за год, закончившийся 31 декабря 2012 года.

Краткий обзор экономики и финансового рынка

Глобальный кризис интенсифицировал процесс консолидации российского банковского рынка. Рыночная доля пяти крупнейших кредитных организаций к концу 2012 года составила 50,3%.

Увеличение активов банковского рынка согласно данным ЦБ составило 18,9%. Банковская ликвидность пополнялась за счет притока средств как физических (+20,9%), так и юридических лиц (+25,8%).

В последние несколько лет в национальной банковской системе значительно растет сегмент розничного кредитования, поддерживаемый как платежеспособным спросом со стороны населения, так и за счет предложения банками кардинально новых кредитных продуктов. Рост розничного кредитования в 2012 году составил 39,4%. Активность банков в розничном кредитовании вылилась в 2 серьезные проблемы: значительное сокращение уровней достаточности капитала, а также ухудшение условий фондирования — рост кредитования значительно превысил рост привлечения средств. При этом уровень просроченной задолженности в секторе кредитования физических лиц снизился до 4,0% (против 5,2% в 2011 году).

Величина корпоративных кредитов, выданных российскими банками, в 2012 году возросла на 12,7%, при этом уровень просроченной задолженности остался на уровне 2011г. (4,6%).

Описанные тенденции носят долгосрочный характер, свидетельствующий о значительном потенциале развития банковского сектора российской экономики, несмотря на некоторые негативные события в банковской системе Евросоюза, в первую очередь, учитывая последние события в банковской системе Кипра.

Обзор финансовых результатов и балансовых показателей

Чистая прибыль Группы Банка Москвы по итогам 2012 года составила 28,4 млрд. рублей. Возврат на капитал в 2012 году составил 16,0%, прибыль на акцию — 104,5 рублей.

Операционные доходы до создания резервов в 2012 году составили 44,9 млрд. рублей. Уменьшение на 127,7 млрд. рублей по сравнению с 2011 годом связано с отражением в 2011 году дохода от первоначального признания средств ГК «Агентство по страхованию вкладов» в объеме 152,0 млрд. рублей. Чистые процентные доходы по итогам 2012 года составили 39,5 млрд. рублей, увеличившись на 65,9% по сравнению с 2011 годом. Чистая процентная маржа увеличилась с 2,9% в 2011 году до 3,9% по итогам 2012 года.

Чистые комиссионные доходы составили 6,3 млрд. рублей, увеличившись на 7,1% по сравнению с 2011 годом. Комиссионные доходы формируют Корпоративно-инвестиционный банковский бизнес и Розничный бизнес Группы. В 2012 году чистые комиссионные доходы Корпоративно-инвестиционного банковского бизнеса составили 3,5 млрд. рублей и Розничного бизнеса — 3,1 млрд. рублей.

Расходы на персонал и административные расходы по итогам 2012 года составили 23,9 млрд. рублей, увеличившись на 25,7% по сравнению с прошлым годом. Рост расходов Группы связан с введением новой системы оплаты и мотивации труда в Банке и мероприятиями по приведению уровня оплаты труда в группе БМ к рыночному уровню. Банк активно развивается в сегментах малого, среднего, муниципального и розничного бизнеса, что требует как дополнительного персонала, так и инвестиций в развитие сети отделений и технологий.

Объем кредитного портфеля до вычета резервов в 2012 году составил 876,8 млрд. рублей, увеличившись за год на 11,1%. Объем средств клиентов составил 464,0 млрд. рублей, увеличившись на 10,8% в 2012 году. Доля средств клиентов в совокупных обязательствах Группы составила 42,0%.

На 31 декабря 2012 года коэффициент достаточности капитала первого уровня составил 16,0%, коэффициент достаточности капитала — 19,6%. В настоящее время приоритетами Группы являются снижение уровня риска активных операций и эффективное управление структурой баланса, что окажет поддержку показателям достаточности капитала в будущем.

Корпоративный банковский бизнес

В 2012 году основным приоритетом Группы Банка Москвы было обслуживание клиентов реального сектора экономики, активно участвующих в муниципальных программах, городском коммунальном хозяйстве, исполнении государственных заказов. В дополнение к стандартным продуктам Банком были разработаны и в кратчайшие сроки внедрены новые виды финансирования клиентов, учитывающие специфику потребностей каждого из сегментов рынка.

По состоянию на 31 декабря 2012 г. объём корпоративных кредитов за вычетом вложений в облигации федерального займа составил 745,0 млрд. руб., увеличившись на 24,3% по сравнению с 599,1 млрд. руб. на 31 декабря 2011 г.

Розничный бизнес

В 2012 году основное внимание в рамках развития Розничного бизнеса уделялось оптимизации бизнес-процессов, расширению линейки вкладов и продуктового ряда за счет увеличения кросс-продаж и дальнейшему повышению качества обслуживания клиентов.

Приоритетом для Группы Банка Москвы остается развитие IT-платформы, интернет-банкинга и других каналов дистанционного обслуживания клиентов.

Объем розничного кредитного портфеля до создания резервов составил 97,2 млрд. рублей, увеличившись на 30,2% за 2012 год. В конце года в структуре розничных кредитов по-прежнему доминировали высокомаржинальные потребительские кредиты, объем которых увеличился с 31 декабря 2011 года на 59,4% и составил 69,9 млрд. рублей. По состоянию на 31 декабря 2012 года доля таких кредитов в розничном кредитном портфеле Группы составила 72,0% по сравнению с 58,8% на 31 декабря 2011 года.

Объем средств розничных клиентов по итогам 2012 года увеличился на 13,1% до 184,4 млрд. рублей.

Информация о Группе Банка Москвы

По состоянию на 31 декабря 2012 года Группа осуществляет свою деятельность в России через один материнский банк, имеющий региональную сеть, состоящую из 36 филиалов, и 1 дочернего банка. Деятельность Группы за пределами России осуществляется через 3 дочерних банка, расположенных в республике Беларусь, в республике Украина и в республике Сербия.

В Московском регионе действуют 221 отделение и дополнительный офис Банка, расположенные во всех административных округах г. Москвы и крупных городах Московской области. Банк является финансовым агентом Правительства Москвы по инвестициям, а также уполномоченным банком по выпуску и обслуживанию облигационных займов г. Москвы. Банк также является активным участником ряда городских финансовых и промышленных программ, обслуживает существенную часть муниципальных структур, а также коммерческие организации, участвующие в выполнении программ Правительства г. Москвы.

Среднегодовая численность сотрудников Группы на 31 декабря 2012 года составила 12 926 человек.

Консолидированная финансовая отчетность за 2012 г.

Итоги деятельности ОАО «Банк Москвы» по МСФО за 2012 год

Сообщает Банк Москвы